近日，“中国理财师大会高峰论坛暨颁奖典礼”在上海举行，平安信托凭借强大的综合实力和在私人财富管理领域的不断创新，摘得“中国十佳年度创新机构奖”。

作为公司三大核心业务之一，2016年以来，平安信托在私人财富管理板块推行客户分层经营，借助金融科技为理财经理插上人工智能的翅膀。数据显示，截至今年8月底，平安信托活跃高净值客户数达6.8万人，存续资产1000万以上的高净值客户数同比增长近40%。

近几年来，随着信托高收益红利渐渐消失，客户黏性差、利润减少、增长乏力成为行业面临的三大问题。针对这些痛点， 2016年平安信托在原有“321”策略基础上对财富管理体系进行升级，提出客户分层经营机制，利用AI技术对客户实施智能化分层。

平安信托副总经理郑建家表示，平安信托的客户分层经营脱离简单根据其投资额划分等级的形式，应用大数据进行细化管理，首先以客户当前价值(CV)为基础，再利用平安各金融平台的大数据体系建立客户画像，并以此预测其未来价值(FV)与市场价值(MV);从而将客户分为5个等级(资产等级)，每个等级里面细分为4个大类(优质、潜力、富裕、普通)，以此进行差异化的经营，提供不同的资产配置和服务渠道。“客户分层的重点在于深度洞察客户的需求，识别客户价值，以便于为客户提供精准的服务。”郑建家表示，平安信托以自身的数据为基础，结合集团数据及外部第三方数据共同形成大数据平台，以此来准确把握客户价值。

与客户分层并行的“321”策略是平安信托客户分层得以实现的基础。“321”策略中，“3”即三个渠道，平安财富宝APP、远程客服、RM(理财经理);“2”即两个产品来源，包括自有的和外部的，也称为“打渔”和“买鱼”;“1”即一个核心账户，平安信托主要应用平安集团体系的“一账通”账户，可以完成存款、投资、证券、生活等多场景功能。其中，平安信托利用平安集团旗下平安财富宝平台，在客户服务、信息披露等方面引入现代科技力量，为客户提供更及时、更准确、更方便的客户服务，实现了客户风险等级在线测试、客户预约、信息查询、在线客服等多种新的服务方式。

除了经营模式的创新，平安信托在产品和客户服务方面也不断进行创新。2017年上半年，平安信托推出“鸿承世家”家族信托四大系列产品，包括门槛100万元的保险金信托(鸿福系列)、门槛1000万元的定制型家族信托(鸿睿系列)、门槛3000万元的专享型家族信托(鸿晟系列)以及1亿元以上的家族办公室模式家族信托(鸿图系列)，为高净值客户提供全面的资产配置及财富传承服务;搭建的 “中国平安公益信托产品平台” 摘得 “2016年度深圳市金融创新奖”，该平台是信托业首个以服务公益慈善实践为目的的产品平台,首创了“公益+金融”经营模式。

据了解，“中国理财精英评选”由第一财经携手美国RFP学会中国中心共同举办，旨在甄选出中国最优秀的理财师和理财机构，建立理财精英圈，打造对社会公众具有广泛知名度和影响力的理财师和理财机构荣誉体系，树立财富管理业新标杆。

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